Cada vez mais, investidores buscam opções alternativas para diversificação de suas carteiras e também como oportunidades de melhores retornos. No universo das fintechs, surgem, então, modalidades como o equity crowdfunding e o P2P Lending que passam a ser algumas destas alternativas. E nesse contexto, surge a Arara Seed.
Na Arara Seed você tem a oportunidade de ser sócio investidor de startups que utilizam tecnologia para revolucionar o agronegócio e o setor de alimentos e bebidas no Brasil. A fintech faz a união dos investidores a negócios com alto potencial e inserido em um mercado relevante. As rodadas de investimentos fomentam inovação, empreendedorismo, geração de empregos, renda e obviamente, são alternativas de ganhos financeiros para os dois lados: startups e investidores.
A fintech foi fundada em 2022 e é uma plataforma regulada pela CVM (Comissão de Valores Mobiliários). ICMV 588.
Como funciona?
As emissoras oferecem oportunidades de investimento de até R$5.000.000,00 (cinco milhões de reais) através da plataforma do BLB VENTURES. Os investidores têm acesso ao material das ofertas e podem investir a partir de R$500,00 através de um processo de investimento online. As rodadas só são concretizadas se a emissora atinge a sua meta mínima de investimento durante o prazo da oferta. Com a concretização da oferta, os investimentos são confirmados e o investidor recebe seu valor mobiliário adquirido, que geralmente dá direito a participação acionária presente ou futura na emissora.
Os Investidores, pessoas físicas ou jurídicas, precisam realizar um cadastro na plataforma (Nova Conta), preencher seus dados, validar seu cadastro através do e-mail recebido e escolher uma das captações ativas na plataforma. Importante destacar que o investidor deve estudar atenciosamente todo o material disponível e tirar suas dúvidas através dos canais disponíveis na plataforma. Depois de escolhido o projeto a participar, o investidor deverá indicar o valor que deseja investir, ler, concordar e assinar eletronicamente as declarações, e então, para confirmar o investimento, é necessário realizar o pagamento através do e-mail recebido. Este e-mail leva ao meio de pagamento Starkbank que pode ser concluído através de transferência ou pix. O investimento será aprovado assim que a Starkbank informar através de seus relatórios, onde ficarão bloqueados até o encerramento (concretizadas - mínimo atingido) da oferta. Caso a oferta não obtenha êxito os valores serão devolvidos ao investidor.
Para reservar o investimento, o investidor define o valor do aporte (pode ser o valor mínimo ou qualquer múltiplo dele) e então assina, diretamente na página da oferta, seu contrato de investimento e termos que comprovam que está ciente dos riscos e apto a fazer o aporte.
Após a reserva do investimento, o investidor recebe os dados de uma conta de pagamento, criada em seu nome, para realizar a transferência do montante reservado. O montante fica nessa conta até o momento de conclusão da oferta, quando é transferido para a conta da empresa emissora dos valores mobiliários. Em caso de falha ou cancelamento da oferta, o montante é integralmente mantido na conta do investidor.
Para uma oferta ser concretizada a empresa deve alcançar, dentro do prazo, pelo menos 2/3 da meta de captação em investimentos confirmados. Pessoas físicas ou jurídicas podem investir até R$20.000,00 via crowdfunding de investimentos, por ano. Os retornos potenciais desses valores mobiliários geralmente acontecem a partir de, no mínimo, 4 (quatro) anos depois do aporte, se acontecerem. Não há qualquer garantia de retorno do investimento efetuado.
Riscos
Antes de tomar uma decisão de investir em sociedades empresárias de pequeno porte, os investidores devem, considerando sua própria situação financeira, seus objetivos de investimento e o seu perfil de risco, avaliar, cuidadosamente, todas as informações disponíveis e, em particular, aquelas relativas à tese de investimentos e composição da carteira das sociedades empresárias de pequeno porte, bem como aos fatores de risco.
A Empresa e o investidor apresentam exposição aos seguintes riscos:
Risco relacionado à perda financeira;
Riscos relacionados à rentabilidade do investimento;
Risco de crédito;
Risco de liquidez;
Risco macroeconômico;
Risco operacional;
Risco de dispensa de registro pela CVM;
Riscos relativos as despesas do investimento nas sociedades empresárias de pequeno porte;
Riscos associados à detenção de posição minoritária na sociedade empresária de pequeno porte;
Riscos societários;
Dificuldade de avaliação do valor da empresa no momento da oferta;
As dificuldades de apreçamento do valor mobiliário após a oferta; e
Do fato que os valores mobiliários não serão guardados por instituição custodiante, caso este serviço não venha a ser contratado pela sociedade empresária de pequeno porte, e as implicações deste fato;
Captação
A fintech possibiita captação de investimos em startups early stage e founders hands-ons que fazem acontecer, sem prioridade de segmentos. É analisado o tamanho do mercado e a inovação da startup no setor de atuação. Preferencialmente, são procuradas empresas que estejam captando uma rodada anjo/pre-seed com cheques entre R$ 400.000,00 mil a R$ 2.000.000,00.
Após o empreendedor preencher o cadastro da startup, a plataforma analisa se o perfil da empresa se encaixa com a tese de investimentos da Arara Seed.
Para captar, a Arara Seed dá preferência por startups que:
Tenham MVP validado;
Seu produto seja de base tecnológica, replicável e escalável;
Que esteja inserida em um mercado de oportunidades relevante; Que o público-alvo tenha demonstrado interesse em seu produto;
Preferencialmente esteja faturando acima de 300k por ano;
Que a maior parte do time de fundadores esteja full-time na operação;
Que com rodada de investimento o principal foco seja tração/crescimento.
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