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Que atire a primeira pedra o brasileiro ou brasileira que nunca ouviu, ao ligar a televisão em algum jornal a manchete “Ibovespa sobe/desce X pontos”. Boa parte das pessoas sabem que o tal do Ibovespa se refere à bolsa de valores brasileira, mas não tem noção do que realmente ele é. Mais do que isso, você sabia que existe um “Ibovespa” para medir o mercado de fintechs? Confira abaixo!
A importância dos índices
Os índices econômicos desempenham um papel fundamental na análise e na compreensão do funcionamento da economia. Eles fornecem informações quantitativas que ajudam governos, empresas, investidores e indivíduos a tomar decisões mais informadas. Índices como PIB, inflação e taxa de desemprego refletem a saúde geral da economia.
Os índices de inflação, por exemplo, são calculados com base em uma "cesta de bens e serviços", que representa os hábitos de consumo de uma população. Os preços desses itens são monitorados regularmente, e a variação é expressa em forma percentual. O IPCA, que é o índice de inflação oficial do Brasil, mede a variação nos preços de uma cesta de bens e serviços consumidos pelas famílias com renda de 1 a 40 salários mínimos, em áreas urbanas.
Já os índices de bolsa de valores são uma medida estatística que reflete o desempenho de um grupo selecionado de ações negociadas em uma bolsa. Esses índices servem como indicadores do mercado de ações e ajudam a medir a performance de determinados setores, estratégias ou da economia como um todo. O Ibovespa, principal índice da B3, a bolsa de valores brasileira, inclui as ações mais líquidas e com maior volume de negociação da bolsa, representando cerca de 80% do volume negociado.
F-Prime Fintech Index: O índice das fintechs
Com a crescente do movimento fintech, além da abertura de capital por diversas das empresas deste setor, passou a fazer muito sentido (além da disponibilidade de dados) medir tal mercado. Desta forma, foi criado o F-Prime Fintech Index, um índice criado pela F-Prime Capital, fundo global de venture capital, para monitorar o desempenho das fintechs de capital aberto. Ele serve como uma referência para investidores interessados no mercado de tecnologia financeira, capturando a performance de empresas inovadoras no setor.
O índice inclui fintechs listadas em bolsas de valores globais que atendem critérios de inovação e impacto no setor financeiro. Estão incluídas no índice empresas que derivam uma parte significativa de sua receita ou inovação de serviços financeiros baseados em tecnologia e que tenham capital aberto e listadas em bolsas de valores reconhecidas.
Dessa forma, o índice mede o desempenho agregado das fintechs de capital aberto, fornecendo insights sobre a saúde do setor.
Fazem parte do índice as seguintes fintechs, separadas por categorias:
B2B SaaS (Tecnologia): Alkami Technology, Bill.com, Blackline, Intapp Inc., Q2 Holdings, Xero
Banking (Contas Digitais): Green Dot, nCino, Nerdwallet, Nubank, SoFi
Insurance (Seguros): Clover Health, EverQuote, Hippo Insurance, Lemonade, Oscar Health
Lending (Crédito): Affirm, LoanDepot, Lufax, Upstart
Payments (Pagamentos): Adyen, AvidXchange, dLocal, FleetCor, Flywire, Lightspeed POS Inc., Marqueta, MercadoLibre (Mercado Pago), Olo, PagSeguro (PagBank), Paymentus, Payoneer, Paypal, Remitily, Shopify, Square, Store, Toast, Wise
Proptech (Setor Imobiliário): Blend Labs, Compass, OpenDoor, Redfin
Wealth/Asset Management (Finanças Pessoais/Investimentos): Coinbase, Robinhood, Virtu Financial Inc
Como pré-requisitos para estarem na lista, temos:
Listagem: Mercado de Ações da Nasdaq, a Bolsa de Valores de Nova York (NYSE), a NYSE American, a Bolsa CBOE ou a Bolsa de Valores de Londres (LSE).
Capitalização: Cada título deve manter uma capitalização de mercado de pelo menos US$ 250 milhões em 75% dos dias dos dois trimestres anteriores.
Liquidez: Cada título deve ter um volume médio diário mínimo de negociação em dólares de US$ 5 milhões nos últimos três meses.
O título deve estar consolidado (listado no índice, ou pós-fusão no caso de SPACs) por pelo menos três meses na bolsa de valores.
Crescimento: Um novo emissor deve ter aumentado a receita anual em pelo menos 15% em cada um dos últimos dois anos. Emissores existentes devem continuar a crescer a receita em pelo menos 5% nos últimos dois anos, conforme determinado pela equipe da F-Prime.
No site, é possível encontrar os seguintes indicadores financeiros de cada fintech: preço da ação, Capitalização, Crescimento da receita, Margem bruta, Valor da empresa sobre a receita, desempenho anual até a data.
No momento (data da produção deste conteúdo), o F-Prime Fintech Index conta com 46 empresas, tem valor de mercado de US$ 777,5 bilhões, múltiplo 5,29 e taxa média de crescimento nos últimos 12 meses de 17%.
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